Україна змінює законодавство щодо політично значущих осіб

17 жовтня 2023 року Верховна Рада України ухвалила проєкт закону № 9269-д, що стосується політично значущих осіб (далі – "Проєкт Закону" та "PEP" відповідно) та вносить зміни до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі – "Закон") на виконання вимог МВФ та відповідності положенням Міжнародної групи з протидії відмиванню грошей (FATF). Ці зміни стосуються моніторингу, який здійснюватиметься суб’єктами первинного фінансового моніторингу (далі – "СПФМ"), зокрема, і юридичними фірмами, адвокатськими об’єднаннями тощо.

Серед основних змін найбільш значними є наступні

• Високопосадовці [1] (як національні, так і іноземні) відтепер матимуть довічний статус PEP (раніше - три роки).
• Закон тепер чітко передбачає, що СПФМ зобов'язані реалізувати належне застосування ризик-орієнтованого підходу щодо клієнтів, які мають статус РЕР (або які є пов'язаними особами РЕР – деталі критеріїв можна знайти в Законі), задля унеможливлення безпідставної відмови від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин.
• За необґрунтовану відмову у здійсненні фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин з клієнтами, які мають статус PEP або є пов'язаними особами з РЕР, СПФМ нестиме відповідальність у розмірі до 1,7 млн грн.
• У разі відмови клієнту, який має статус PEP, СПФМ буде зобов’язаний письмово надати такому клієнту обґрунтовану причину такої відмови.
• Закон передбачає створення державного реєстру національних публічних діячів, який буде формувати та вести Державна служба фінансового моніторингу України.
• Після 12 місяців з дати припинення статусу РЕР та у разі відсутності протягом цього часу ознак, що така особа несе ризик, властивий для РЕР, СПФМ не вживатиме постійних заходів з поглибленого фінмоніторингу (напр., встановлювати джерела коштів з якими пов’язані ділові відносини чи операції з такими особами).

Проєкт Закону наразі проходить внутрішні погодження згідно із законодавчими процедурами у Парламенті та має бути підписаний Президентом України.

Вплив

Щоб забезпечити дотримання оновлених правил, СПФМ варто розглянути можливість вжиття таких заходів:

• Перегляньте та оновіть внутрішні політики та процедури на виконання вимог AML законодавства.
• Проведіть навчання персоналу, щоб переконатися, що вони повідомлені про зміни.
• Ведіть ретельний облік взаємодії з клієнтами та клієнтських транзакцій.

Недотримання оновлених вимог законодавства може призвести до штрафів і шкоди репутації.

Щоб отримати додаткову інформацію або юридичну консультацію щодо цих нормативних змін, зверніться до свого юридичного радника або відділу комплайєнсу.

Більше інформації за темою

Зміни до фінансового моніторингу операцій з політичними діячами в Україні – станом на вересень 2023 року

[1] Відповідно до пункту 20, абзацу першому пункту 28 та абзаці першому пункту 37 частини першої статті 1 Закону.

Це юридичне сповіщення призначено лише для інформаційних цілей і не є юридичною консультацією.