Зміни до фінансового моніторингу операцій з політичними діячами в Україні

Національний банк України нещодавно опублікував нормативні зміни, що стосуються фінансового моніторингу, який здійснюють фінансові установи. Зміни стосуються клієнтів, які (або чиї кінцеві бенефіціарні власники або «КБВ») є політично значущими особами, членами їхніх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами (далі – PEP). Зокрема:

1. Уточнення джерел походження коштів:

НБУ підвищив граничний поріг для операцій, які потребують перевірки джерел походження коштів PEP, з 200 тис. грн. на квартал до 400 тис. грн. на календарний місяць. При цьому рівень ризику ділових відносин з таким клієнтом / одноразової фінансової операції на значну суму має бути низьким, а в установи не повинно бути підозри щодо порушень клієнтом законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі – AML законодавство).

2. Посилення ризик-орієнтованого підходу:

Зміни до законодавства просувають ризик-орієнтований підхід до боротьби з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення. Фінансові установи заохочуються оцінювати свої ризики та відповідно розподіляти ресурси, зосереджуючись на сферах підвищеного ризику, і вони нестимуть відповідальність за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу до клієнтів, які є PEP. Це включає встановлення необґрунтованого рівня ризику або вжиття до них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику.

Вплив:

Щоб забезпечити дотримання оновлених правил, фінансовим установам варто розглянути можливість вжиття таких заходів:

• Перегляньте та оновіть внутрішні політики та процедури на виконання вимог AML законодавства.
• Проведіть навчання персоналу, щоб переконатися, що вони повідомлені про зміни.
• Ведіть ретельний облік взаємодії з клієнтами та клієнтських транзакцій.

Недотримання оновлених вимог законодавства може призвести до штрафів і шкоди репутації.

Щоб отримати додаткову інформацію або юридичну консультацію щодо цих нормативних змін, зверніться до практики банківського і фінансового права

Джерело: Постанова Правління Національного банку України від 05.09.2023 року № 108 (чинна з 07.09.2023 року)

Це юридичне сповіщення призначено лише для інформаційних цілей і не є юридичною консультацією.